Одним из важных функционалов 1С является возможность осуществлять выгрузку и загрузку банковских документов. Существует два варианта обмена с банком: «Прямой обмен с банком» и «Загрузка/выгрузка документов через файл». Подробно в статье будет рассмотрен такой вариант как «Загрузка/выгрузка документов через файл». Он является более простым в применении, так как для работы с ним никаких дополнительных программ устанавливать не нужно. Работает данный обмен по принципу выгрузки и загрузки файлов.
Для того, чтобы выполнить обмен с банком через систему «Клиент-банк», необходимо открыть раздел «Банк и касса», нажать на кнопку «Еще», выбрать «Настроить обмен с банком».
В открывшейся форме следует задать организацию (если в программе ведется учет по нескольким организациям), банковский счет для обмена с банком, название программы банка, а также файлы выгрузки в банк и загрузки из банка, которые в дальнейшем будут автоматически выбираться, обязательно указать используемую кодировку файла, уточняется в банке. Ко всему этому еще отдельно в нижней части формы «Настройка обмена с клиентом банка» задаются параметры по выгрузке и загрузке, при необходимости установить флажки возле тех пунктов с настройками, которые наиболее важны.
Поле «Безопасность обмена с банком» означает, что программа следит за файлами и контролирует возможные изменения, выполненные в результате появления вируса.
«Автоматическое создание ненайденных элементов» подразумевает собой создание новых объектов, которые не были найдены в информационной базе в результате загрузки данных. Также можно, чтобы файлы в результате загрузки еще и проводились, за это отвечает поле «После загрузки автоматически проводить» и установить флажки.
После заполнения данной формы настройка по системе «Клиент-банк» считается выполненной, можно приступать непосредственно к обмену с банком.
Для того, чтобы загрузить банковские выписки необходимо перейти также в разделе «Банк и касса» - «Банковские выписки», нажать на кнопку «Загрузить» и в открывшейся форме «Загрузка выписки из банка» автоматически подтянутся данные из заданной ранее папки, программа отобразит информацию по выпискам, далее нужно будет только нажать на кнопку «Загрузить».
В том случае, если нужно выгрузить платежные поручения, то можно из этой же формы открыть окно «Отправка в банк», задать период и нажать на кнопку «Выгрузить».
Также выгрузить платежное поручение можно из раздела «Банк и касса» - «Платежные поручения» и нажать «Отправить в банк».